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      交通銀行業務總監、交銀理財董事長涂宏:多維度塑造理財子公司核心能力 走高質量發展之路

      黃一靈中國證券報·中證網

        中證網訊(記者 黃一靈)11月20日,交通銀行業務總監、交銀理財董事長涂宏在中國證券報主辦的“2021中國銀行業財富管理論壇”上表示,今年是資管新規過渡期最后一年,隨著監管標準的逐步統一,理財子公司的競爭已經拓展到整個資產管理市場,理財子公司需要不斷錘煉核心能力,提升高質量發展能力。

        理財轉型發展進入沖刺階段

        涂宏表示,今年是理財業務轉型收官之年,銀行理財轉型進入沖刺階段,各家銀行嚴格落實監管要求,大幅壓縮老產品規模,產品結構明顯改善,產品體系進一步豐富。

        從全市場來看,銀行理財凈值化轉型成效明顯。數據顯示,截至9月末,銀行理財市場凈值化率已超過86%;銀行理財市場存續規模達27.95萬億元,同比增長9.27%,銀行理財已經成為理財市場存續規模最大的機構類型。

        在銀行理財持續凈值化轉型過程中,涂宏認為,銀行投資者能否接受產品凈值波動仍是最大的挑戰。對此,涂宏建議,理財子公司需要建立起適應產品凈值化的全面風險管理系統,以及估值、信披、投資者適當性管理等方面的工作。

        積極建設理財子核心能力

        隨著大資管時代的到來,銀行理財子公司不僅要與同行競爭,還要和券商、基金、信托、保險等相關資產管理機構共同角逐中國財富管理市場。

        在此背景下,涂宏認為,理財子公司應該積極開展核心能力建設,包括IT能力、產品研發能力、大類資產配置能力等。

        目前,國內銀行理財子公司發行產品主要以固收類為主,規模平均占比近90%,混合類、權益類、商品及金融衍生品類產品發展不足,ESG等產品發行進展相對較慢。涂宏表示,“從中長期來看,經濟發展和居民財富累積到一定程度后,全球化配置是大勢所趨,中國銀行理財境外投資比例還有很大的提升空間,居民財富管理市場未來潛力非常大。我們和施羅德合資籌建的理財孫公司也在探索如何借鑒雙方的優勢和經驗,形成境內境外的聯動,更好地幫助國內居民進行海外資產配置!

        堅定不移走高質量發展道路

        在涂宏看來,銀行理財子公司應該堅定不移走高質量發展之路。首先,理財子要始終做支持國家戰略、服務實體經濟的全面落實者,全面參與上海國際金融中心建設,積極布局碳中和、養老理財等主題市場,深耕國家戰略的區域建設。

        其次,理財子應該強化科技支撐、做好全球大類資產配置并提升全面風險管理能力。涂宏稱,作為銀行機構來講,風險管理是放在首位的。銀行理財子公司要充分借鑒表內在信用、市場、流動性、操作、合規風險管理的經驗和優勢,建立符合國際標準的風險管理體系。

        最后,理財子應該堅持合作共贏的理念!白鳛榇筚Y管生態圈重要組成部分,銀行理財應該積極對接資管中心建設,堅持合作共贏的理念,一起把‘蛋糕’做大,實現自身高質量發展!蓖亢陱娬{。

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